上海隔夜银行拆借利率_银行间隔夜拆借利率

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一、SHIBOR是什么

Shibor是上海银行间同业拆放利率。是由信用等级较高的银行自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率，是单利、无担保、批发性利率? 。目前，对社会公布的Shibor品种包括隔夜、1周、2周、1个月、3个月、6个月、9个月及1年。Shibor报价银行团现由16家商业银行组成。报价银行是公开市场一级交易商或外汇市场做市商，在中国货币市场上人民币交易相对活跃、信息披露比较充分的银行。中国人民银行成立Shibor工作小组，依据《上海银行间同业拆放利率(Shibor)实施准则》确定和调整报价银行团成员、监督和管理Shibor运行、规范报价行与指定发布人行为。

扩展资料：
Shibor作用：首先，Shibor对债券定价的指导意见继续增加。2007年，以Shibor为基础发行的浮动利率债券和短期证券共计990亿元，分别占市场发行总额的18%、41%和97%。二是以Shibor为基准的金融创新产品交易活跃。利率互换285亿元，远期利率协议10.5亿元，同业贷款、同业存款和金融产品约1300亿元。三是初步建立了基于shibor的票据再贴现和回购业务市场定价机制。四是报价银行内部转移价格与shibor有不同程度的结合。金融市场正在形成一个基于shibor的定价群体，各种利率之间的价格关系也越来越合理和清楚。参考资料来源：百度百科——上海银行间同业拆放利率

二、银行间隔夜拆借利率

银行间隔夜拆借利率（OvernightInterbankLendingRate）是指银行间在短期资金融通市场中相互借贷的利率。这个利率反映了银行间在短期内的资金供求关系，是金融市场中一个重要的基准利率。
银行间隔夜拆借利率通常在一天结束时确定，并适用于隔夜贷款。这种利率受到多种因素的影响，包括市场流动性、货币政策、经济状况和银行自身的资金需求等。一般来说，当市场流动性紧张、货币政策从紧时，银行间隔夜拆借利率会升高；反之，当市场流动性宽容、货币政策趋于宽容时，银行间隔夜拆借利率会降低。
银行间隔夜拆借利率在金融市场中具有重要意义。首先，它为银行提供了一个基准利率，帮助银行确定相互之间的借贷成本。其次，银行间隔夜拆借利率是货币市场基金、债券和其他短期投资工具的定价基础，这些投资工具的利率通常会参考银行间隔夜拆借利率。最后，银行间隔夜拆借利率也是中央银行调整货币政策的重要参考指标，中央银行可以通过调整银行间隔夜拆借利率来影响整个金融市场的利率水平。
需要注意的是，银行间隔夜拆借利率可能会受到短期市场波动的影响，因此它可能不是长期投资决策的最理想指标。在长期投资决策中，投资者可能需要参考其他更稳固的基准利率，如国债收益率等。

三、同业存款利率是多少有人知道不

货币市场利率持续下降，使得银行同业负债利率全面走低。据悉，兴业银行等多家机构近期下调了同业活期存款结算利率。在具体调降幅度方面，各家银行调降幅度并不一致。目前，我国银行间的同业拆借利率是用SHIBOR利率进行计算的，即上海银行间同业拆借利率。

1、隔夜：1.9630%。

2、1周（1W）：2.0010%。

3、2周（2W）：1.6040%。

4、1月（1M）：1.5130%。

5、3月（3M）：1.5360%。

6、6月（6M）：1.6190%。

7、9月（9M）：1.7450%。

8、1年（1Y）：1.8510%。
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