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员工为帮助公司追债打“假诉讼”虚假诉讼
●长沙市天心区人民法院审理的原告周丹诉马伟、陈成的贷款纠纷案是湖南法院自虚假诉讼入刑以来首次通过合议庭审理调查发现的虚假诉讼案件
●对于虚假诉讼案件，在审判过程中确定证据的真实性是极其重要的。法官在审理此类案件时，应善于观察言行，观察法庭上当事人的言行
□法治周末记者刘希平
如果一审法官没有仔细筛选证据，被告缺席的私人贷款案现在可能已经进入了执行程序。
近日，湖南省长沙市中级人民法院对一起涉及虚假诉讼的民间借贷案件作出了“驳回上诉，维持原判”的二审判决。这也是湖南法院在民事案件审理中首次通过合议庭审理调查发现的虚假诉讼案件。
长沙市天心区人民法院员额法官马铁夫是本案一审合议庭的审判长。马铁夫对此案的发现是虚假诉讼的过程深感感感动。
“对于虚假诉讼案件，在审判过程中确定证据的真实性是极其重要的。在审理此案的审判过程中，我在法庭上抛出了七个疑问，原告无法在法庭上证明自己，“虚假诉讼”最终显示了原来的形式。”马铁夫告诉记者。
据报道，涉及虚假诉讼的当事人是周丹。她是深圳小牛在线互联网信息咨询有限公司（以下简称深圳小牛公司）的推销员。为了帮助她的公司收回债务，她在天心区法院提起了“虚假诉讼”。
那么，法官是如何在法庭上发现这起虚假诉讼的呢？为什么涉案当事人为了帮助公司追回债务而提起“虚假诉讼”？
是否真的出借成疑点
法院要求原告出庭
2019年11月18日，住在湖南省邵阳市大祥区的周丹向天心区法院起诉马伟和陈程，要求他们偿还贷款本金35万元和8.4万元以上的利息。
周丹表示，2017年9月28日，马伟、陈成向她借款35万元进行资金周转。双方在长沙市天心区签订贷款协议，约定循环贷款期限为12个月，年利率为15.6%。同时，他们约定了逾期利息和实现债权的费用。同时，协议规定管辖法院为天心区法院。同日，马伟为这笔贷款提供了担保，并向周丹登记了长沙芙蓉区光华区的一处房产。但自2018年7月30日起，马伟、陈程未按约定偿还贷款。为追回欠款，周丹向天心区法院提起诉讼。
天心区法院立案后，员额法官马铁夫、曹淑伟、人民陪审员刘健组成合议庭审理此案，马铁夫担任本案审判长。
案件开庭前，马铁夫仔细检查了原告周丹提供的主要证据材料，发现贷款的资金流动很奇怪。因为贷款不是从周丹的银行账户转到借款人的账户，而是通过深圳小牛公司的账户转到借款人。与此同时，借款人的几笔还款并没有直接归还给周丹，而是归还给了深圳小牛公司的账户。
马铁夫告诉记者：“结合类案检索的分析，原告周丹是否是真正的贷款人已成为一个疑问。为了查明贷款人与借款人之间是否存在真正的私人贷款关系，法院通知原告周丹本人必须出庭。”。
陈述事实自相矛盾
资金流向扑朔迷离
本案一审开庭时，原告周丹及其委托诉讼代理人邓出庭参加诉讼。被告马伟、陈程经法院公告送达传票，未出庭参加诉讼。
马铁夫透露，由于被告没有出庭，原告提供的证据是否真实，无法质证，必须由法官仔细筛选和核实，这给法庭审判带来了巨大的困难。
在审判现场，周丹及其诉讼代理人向合议庭展示了许多证据，这些证据都是原件，看起来无可挑剔。但经过仔细检查，合议庭成员不禁怀疑。因此，合议庭询问了周丹贷款的原因、时间、地点、资金来源、交付方式、资金流动、关系、经济状况等事实。
周丹说，她把钱转给了深圳小牛公司，然后深圳小牛公司把钱转给了借款人。为了查明贷款资金的流动过程，合议庭要求周丹提供她将资金转移给深圳小牛公司的汇款凭证，但周丹表示，她转移的银行卡已被取消，移动在线银行无法获得支付35万元的转账信息。
马铁夫说：“周丹的陈述让我怀疑贷款的真实性，所以我从侧面询问了她的家庭收入。”。
周丹说，她平时不上班，专门在家照顾孩子。家庭的主要收入来源是她丈夫每月3000元到6000元的工资。
周丹的陈述加深了合议庭的怀疑。办案法官通过中国裁判文件网查询了周丹在其他法院的诉讼情况。结果发现，长沙其他两家基层法院也有3起类似的民间借贷案件，3起债权超过89万元。
马铁夫说：“一个收入不高的家庭，在外面有几百万元的债权，这是不合理的。”。
因此，合议庭询问了周丹在其他法院起诉的三起案件，但周丹不清楚借款人的情况，也不清楚贷款事实的原因、资金来源、支付时间和方式、还款时间和方式。
法官问了七个问题
虚假诉讼在法庭上披露馅料
通过审判，合议庭发现了七个疑问：第一，周丹在贷款前不认识马伟、陈程，她通过深圳小牛公司认识两人；第二，周丹及其家人收入不高，没有贷款能力；第三，周丹没有直接向马伟、陈程账户支付贷款，而是主张通过深圳小牛公司支付贷款；第四，马伟、陈程没有直接向周丹还款，而是向深圳小牛公司账户还款；第五，周丹不知道马伟和陈程的还款时间和支付方式；第六，周丹无法提供与深圳小牛公司的交易记录；第七，除本案外，周丹还两次作为贷款人向其他法院起诉，周丹还通过深圳小牛公司支付贷款。
看到这种情况，合议庭立即要求周丹当场签署《诚信诉讼保证书》，确保其真实陈述、提交法院证据材料的真实内容、在所有诉讼活动中无虚假陈述或隐瞒证据等不诚实诉讼行为，否则将自愿受到处罚。同时，法官还告诉周丹，整个审判过程都是在线直播，所有陈述和审判过程都是录音录像；恶意制造、参与虚假诉讼的，依法罚款、拘留，构成犯罪的，追究刑事责任。
在审判过程中，马铁夫仔细观察了周丹的言行，发现她立即询问了之前的虚假陈述，不断询问证据的疑问，并多次告知了虚假陈述的法律后果。
几轮之后，周丹终于无法证明自己。最后，她向法院承认，她根本没有向被告借钱。深圳小牛公司真正向外界借钱。
周丹解释说，深圳小牛公司让她作为“债权人”，与借款人签订贷款合同，并以她的名义登记抵押品。当发生贷款纠纷时，深圳小牛公司要求她作为贷款人向法院起诉借款人，公司承诺向她报销诉讼费用。
到目前为止，一切真相都大白了，这是一起典型的民间借贷虚假诉讼案件。
增加了网上贷款的形式
很难区分贷款关系的真假
天心区法院一审后发现，周丹并没有实际向马伟、陈成借钱，而是捏造贷款事实，伪造原告的证据，在审判过程中多次虚假陈述，导致人民法院审判，妨碍司法秩序，属于虚假私人贷款诉讼，涉嫌虚假诉讼。
2020年5月11日，天心区法院一审驳回原告周丹的全部诉讼请求。同时，将周丹涉嫌虚假诉讼的犯罪线索移送公安机关处理。2020年10月20日，长沙市公安局天心分局立案调查周丹等人涉嫌虚假诉讼。
2021年3月15日，长沙市中级人民法院对周丹上诉案作出“驳回上诉，维持原判”二审判决。
据马铁夫介绍，近年来，私人贷款中的网上贷款形式越来越多。这些“网上贷款”与“常规贷款”、“校园贷款”和“手机贷款”交织在一起，方式和手段复杂。“为了追回非法债务，一些人冒险提起虚假诉讼，试图通过合法渠道追回非法债务。”
2019年5月，时任最高人民检察院第六检察院厅长元明在新闻发布会上透露，近年来，虚假诉讼在民商审判领域频繁发生，主要集中在民间借贷纠纷、房地产所有权纠纷、离婚财务纠纷、劳动报酬追索等领域。其中，由于民间借贷纠纷案件事实简单，合同履行路线短，诉讼证据要求低，除借据外，汇款凭证可以通过银行交易返还付款人，特别是在诉讼经验丰富、熟练的大师规划包装下，虚假诉讼证据形式更加标准化、真实，不易检测，导致民间借贷纠纷成为虚假诉讼的“灾区”。
“在一些民间借贷案件中，借贷关系往往难以区分真假。”马铁夫透露，这种情况在民间借贷诉讼中尤为突出。一些人捏造贷款事实，伪造证据向人民法院提起诉讼，并在审判过程中做出虚假陈述，导致人民法院根据捏造事实进行审判或采取保全措施。“虚假诉讼严重损害他人的合法权益，也损害司法权威和司法公信力。”
坐在大厅里审案察言观色
打假诉讼迫切需要共同治理
近年来，面对虚假诉讼的高发病率，中国不断加强对虚假诉讼的打击。2014年10月，中共十八届四中全会通过《中共中央关于全面推进法治若干重大问题的决定》，明确提出加强对虚假诉讼的处罚。2015年8月，第十二届全国人民代表大会常务委员会通过刑法修正案（9）决定增加虚假诉讼罪，加强对虚假诉讼的刑事打击。
记者在采访中了解到，自虚假诉讼入刑以来，我国各地司法机关加大了打击虚假诉讼的力度，逐步查处了一些虚假诉讼案件。然而，天心区法院审理的原告周丹诉马伟和陈成的贷款纠纷案是湖南法院在民事案件审理期间首次通过合议庭审理调查发现的虚假诉讼案件。
记者从天心区法院获悉，自2013年起，法院开始实施虚假诉讼，从立案、审理、执行三个阶段，防止和打击虚假诉讼。
“由于被告缺席，这类案件无法质证证据，法官在审判阶段识别证据的真实性尤为重要。”马铁夫承认，如果证据在一审中没有仔细审查，证据的真实性也没有仔细识别，这样的虚假诉讼很容易让“造假者”成功。
法官如何在审判阶段拦截“假诉讼”？马铁夫建议可以从三个方面入手。
“‘舞台上十分钟，舞台下十年的工作’。法官在案件开庭前必须熟悉案件，检查案件档案的证据材料，并及时发现疑问。”马铁夫说，在周丹的虚假诉讼中，合议庭通知周丹必须出庭，因为他在开庭前阅读证据时发现了疑问。”如果周丹不出庭，很难仅凭证据来判断是否有贷款。”
马铁夫还建议，在处理类似的私人贷款案件时，可以使用技术手段通过大数据分析类似的案件。如果原告是专业贷款人，可以通过查询数据及时找到。
据报道，今年3月4日，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部联合发布了《关于进一步加强虚假诉讼犯罪处罚的意见》。根据本意见，人民法院、人民检察院、公安机关、司法行政机关探索建立民事判决、裁决、调解文件信息共享机制和信息交换数据平台，综合利用信息手段探索虚假诉讼犯罪线索，逐步实现虚假诉讼犯罪案件信息、数据共享。
在法庭上发现虚假诉讼也是对法官审判技能的一大考验。马铁夫认为，法官在审理此类案件时，应善于观察言行，观察当事人在法庭上的言行。”在审判过程中，周丹回答了这个问题，我觉得贷款案有问题。”
虚假诉讼以法律手段谋取非法利益，违反诚信原则，直接损害司法公信，打击虚假诉讼已成为社会共识。
马铁夫告诉记者：“打击虚假诉讼需要社会共同治理。只有完善预防和打击虚假诉讼的制度和机制，不断提高打击效果，才能更好地维护社会公平正义。”。
(文中部分当事人系化名)
制图/李晓军
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