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上海电气再次踩雷:近10亿贷款逾期两年未还，借款人已资不抵债

图片来源@视觉中国

近10亿贷款逾期2年半，上海电气(601727).SH）诉状将参股公司和众多担保人告上法庭。

9月4日晚，上海电气公司披露了一份重大诉讼公告，该公司最近正式起诉中国能源工程集团有限公司(以下简称“中国能源”或“借款人”)，因为9.99亿元的贷款本金到期未归还。据悉，上海电气持有中国能源20%的股份。

值得注意的是，首笔5亿元贷款逾期后，上海电气再次向中国能源提供5亿元贷款。上述贷款逾期2年以上，公司对中国能源的累计信用减值损失为3.12亿元。此外，中国能源作为借款人，早在2021年就资不抵债，身穿47条消费限制令，被执行总额7.92亿元。

5亿贷款延期后，再借5亿

根据公告，2019年3月8日，中国能源与上海电气控股子公司上海电气集团金融有限公司(以下简称“电气金融公司”)签订了《人民币营运资金贷款合同》(以下简称《贷款合同一》)，约定电气金融公司向中国能源提供5亿元贷款，贷款期限为2019年3月8日至2020年3月8日。

但是，上述贷款到期后，中国能源并没有按时还款。2020年3月6日，中国能源、电气金融公司、担保人上海中油国电有限公司(以下简称“中油国电”)签订了《贷款合同展期协议》，展期为2020年3月8日至2021年3月8日。

令人费解的是，上海电气选择再次为中国能源输血，几乎与第一次贷款延期相同。2020年3月18日，中国能源与电气金融公司签订了《人民币流动资金贷款合同》(以下简称《贷款合同二》)，约定电气金融公司向中国能源提供5亿元贷款，贷款期限为2020年3月20日至2021年3月19日。

2020年6月22日，电气财务公司将其“贷款合同一”、借款合同二项下的全部债权转让给公司。

重大诉讼公告

上海电气表示，对于上述贷款，中国能源只返还了100万元的本金和部分利息。贷款到期后，借款人和担保人未按合同履行合同义务。公司最近正式向上海金融法院提起诉讼，并于2023年9月1日收到受理通知，法院已立案受理。

钛媒体App注意到，上述贷款已于2021年3月到期，至今已逾期约两年半。

巨额贷款逾期不超过2年，是否构成资本占用？上海电气否认了这一点。”公司提供的相关贷款发生在《上市公司监管指南》第8号生效前。《上市公司监管指南》第8号实施后，公司未向中国能源增加新的贷款，不违反《上市公司监管指南》第8号规定的资本占用。”

但上述贷款逾期给上市公司带来的财务压力是显而易见的。截至2023年6月30日，公司对中国能源账面其他应收款余额为7.03亿元，其中贷款本金为9.99亿元，应收利息为0.16亿元，累计信用减值损失为3.12亿元。

借款人已于2021年抵债

根据官方网站，中国能源工程集团成立于1987年8月，是集能源投资运营、能源工程建设、能源技术研发、能源贸易服务于一体的综合性能源服务集团。

根据上海电气之前的公告，中国能源的注册资本为33.334亿元，浦发机械是其最大股东，持股比例为30%；上海电气持股比例为20%。

中国能源股权结构

值得一提的是，根据上海电气的声明，其他中国能源投资者没有按持股比例提供贷款，公司提供相关贷款是为了进一步加强与中国能源的合作，推动公司现有业务的发展。

上海电气表示：“提供上述贷款的目的是为中国能源提供财政支持，帮助中国能源进一步发展能源、化工、节能环保等产业；通过产业协调，优化各自的产业结构，加强主营业务，形成互补优势的发展模式。”。

不幸的是，无论是投资还是贷款，加强与中国能源的合作和产业合作的愿景都没有实现，反而影响了上海电气。

自2020年以来，中国的能源业绩一直处于亏损状态，到2021年，情况急剧恶化：当年中国能源的营业收入为40.36亿元，净利润为4.8亿元。2021年，我国主要能源业务收入和盈利能力大幅下降，主要是煤炭价格大幅上涨导致发电业务成本上升。同时，部分项目因融资问题停滞，海外项目受所在国疫情和制裁影响，造成重大损失。

与此同时，2021年，中国能源深陷负面舆论，诉讼案件明显上升，被列为不诚实被执行人和限制消费令。天眼查显示，目前中国有47条能源限制高消费记录，8条被执行人记录，总金额7.92亿元。

投资目标的经营恶化，对应上海电气的财务报告也有具体表现。截至2020年底，上海电气按权益法确认中国能源长期股权投资的投资损益。2021年，公司评估中国部分能源资产价值后，中国能源财务报表资不抵债。因此，公司计划根据权益法计算的股份确认9.87亿元的投资损失。

根据相关公告，2019年、2020年、2021年、2022年，上海电气分别计提了上述10亿贷款预期信用损失0.4亿元、1.5亿元、0.3亿元、0.44亿元。截至2022年12月31日，公司对中国能源贷款坏账的准备余额为2.6亿元。

上海电气表示，由于上述诉讼案件尚未审理和判决，对本期利润或期后利润的影响仍不确定。公司将根据本案的审理过程和结果，根据相关会计准则的要求和实际情况进行相应的会计处理。（本文首次推出钛媒体应用程序，作者|马琼）

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