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冒牌“IDG“刷卡骗局：海兰集团韩银支付商户涉及用户欺诈和报告，微信绑定银行卡盗窃刷破钱
近日，叶女士(化名)报告诈骗，已在警方立案。收据显示是诈骗。
叶女士提供的相关银行流量显示，另一方的交易账户名为上海汉银信息技术有限公司（以下简称“汉银”）。汉银是一家第三方支付公司，为其商户提供支付渠道。汉银客户服务部回应称，尚未收到警方的协助调查要求，并将保存完整的商户信息。该回应并未否认交易所涉及的商户是其客户。
获得的文件显示，当地市公安局曾将相关案件定性为电信诈骗。当地警方表示，他们没有在网上评论案件的调查。
从叶女士提供的信息来看，她遇到了类似于曝光的假冒品牌“VC“事件。此前，包括纪源资本（GGV）风险投资机构发表声明时，一些受害者报告了名为“纪远资本”的应用程序和微信集团，诱导一些投资者投资，无法提取现金，给投资者造成了财务损失。叶女士遇到了一个假的“IDG”。
有一天，叶女士通过了一个陌生朋友的申请。因为对方的头像是快递公司的商标，叶女士以为是快递员。此人将她拉入“优选客户福利群181”微信群。该组名为“出版商”的微信号发布信息称，与“IDG资本合作，提供“刷单”任务，并向接单人提供反佣金。另一条信息提到，招聘副业做手机任务赚取佣金。并称适合宝妈、上班族等。从公开信息来看，所谓的“IDG资本”骗局以前也有过案例。
根据指示，叶女士试图将支付宝账户转移到另一方，获得“反佣金”，然后试图获得20%的订单，交易对方显示为“汉银”，在投资30多万本金后，另一方不再提供反向付款，并要求再汇14万元。此时，叶女士惊讶地遇到了欺诈行为，所以她报了警。
就所谓的“刷单”而言，一些团伙曾经利用这种行为来洗钱。与此同时，网上刷单相关诈骗案件层出不穷。
据了解，叶女士面临的“刷卡”任务包括在对方提供的应用程序应用程序组中获取订单，并在获取截图后向应用程序应用程序中的客户服务提供银行卡号码。叶女士根据获得的订单金额直接汇入银行账户。在此期间，叶女士将根据客户服务指示在应用程序中“点尺寸”，并选择与交易金额无关的数字。
第三方支付是电信欺诈、网络赌博等相关问题的重灾区。许多跨境赌博判决提到，第三方支付平台为该平台提供在线资本支付界面。2019年3月，央行发布了《关于进一步加强支付结算管理的通知》，防止电信网络中新的违法犯罪。为非法平台提供支付渠道受到强有力的监督，许多央行发布的支付罚单涉及反洗钱和KYC问题。
此前，在21聚投诉修订前，韩银多次被投诉涉嫌为赌博平台收单。在知乎等互联网平台上，仍有用户质疑欺诈，发现支付渠道是韩银。根据公共信息，韩银尚未收到此类支付罚单。
汉银官网介绍的产品包括手付通、笑付通、商讯通、卡乐付等AIRPOS。根据天眼查信息，汉银成立于2006年，现任法人为施伟峰，董事长为唐群卿，由海澜集团有限公司控股。2018年，海澜集团正式成为汉银支付股东。此前，我爱我家(000560)宣布，子公司西藏云百投资管理有限公司持有韩银支付6.9238％股权已约定转让5577万元以上。目前，海澜集团持有韩银64.16%的股权。
韩银对外投资包括深圳市广义征信有限公司、大手云(上海)金融信息服务有限公司(以下简称“大手云”)、上海汉银保险代理有限公司、汉银融资担保（福州）有限公司、汉银保险经纪有限公司、深圳汉银融资租赁有限公司等金融相关企业。其中，大手云曾是借贷平台大手钱包的主体。根据天眼查数据，大手云软件的作权包括大手云钱包软件。大手钱包被投诉涉及斩头利息、导流高利贷平台等。目前大手云官网没有大手钱包相关信息。
叶女士遇到的情况也涉及到“断卡”行动。随着电信网络诈骗的持续高发，2020年部署了断卡行动，涉及手机卡和银行卡治理非法销售。
被骗后不久，叶女士发现自己的银行卡被盗，发现交易以其他微信账户的名义完成。据腾讯科技官方发现，叶女士的银行卡绑定在Zhitongcc微信账号上，资金转出。
由于微信注册需要用户实名注册手机号码，应有人使用叶女士的身份信息注册了电话卡。叶女士回忆说，“IDG“伪造应用程序内部人员可以获取他们的个人信息。腾讯客户服务表示，上述情况不符合公司规定的盗窃刷和赔偿情况，要求用户核实是否向他人提供身份信息。如果不能验证，请尽快报告。
在此次事件中，第三方支付公司为相关商家提供了支付渠道，非电话卡注册，以及存在风险控制漏洞的互联网平台的存在，使叶女士遭受了经济损失。
目前。叶女士已向有关部门报告。根据印章通知，中国人民银行上海分行正在调查相关第三方支付公司。叶女士得知，监管机构承诺在不久的将来响应调查结果。
本文起源于蓝鲸金融
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