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筹集资金超过10亿的人去成谜 惠晗置业陷入“搬迁房理财黑洞”

几天前，许多投资者向《中国证券报》透露，上海惠汉房地产有限公司（以下简称“惠汉房地产”）以收购上海市场搬迁房屋为由，以搬迁房屋租金收入为投资者回报，通过私募债券、私募股权基金和私人贷款，疯狂筹集资金，但资本投资不到三个月，项目“不能玩”，实际控制人由警方控制。

今年7月下旬，惠汉房地产突然宣布破产清算，留下巨大漏洞：惠汉房地产通过私募股权债券和私募股权基金筹集约1.8亿元，惠汉房地产私募股权债券受托人上海国云资产管理有限公司（以下简称“国云资产”）通过线下营业场所向许多个人筹集约15亿-18亿元，扣除惠晗购买400套左右的搬迁房费用，仍有超过10亿元的资金下落成谜。

上海杜跃平律师事务所主任律师杜跃平在接受《中国证券报》采访时表示，投资者可以通过公安部“非法集资案件投资者信息登记平台”向相关监管部门报告或登记。

□本报记者高改芳

慧晗多渠道疯狂集资

上海投资者冯先生介绍，今年4月，他通过国云资产购买了30万元的“惠汉置业·通金直融定向融资工具”。

根据产品说明书，“定向融资工具”募集规模为1000万元，向符合定向融资工具风险承受能力要求的合格投资者非公开发行。但认购起点只有5万元，并以1万元的整数倍增长。产品期限为12个月，发行主体为上海惠汉置业有限公司。扣除承销商承销费、江苏省金融资产交易中心（以下简称“金融交易中心”）备案服务费等相关费用后，发行所获得的募集资金主要用于发行人搬迁房屋的经营和投资。

产品募集时间为2018年4月17日至19日，起息日为2018年4月20日，备案地点为黄金交付中心，受托人/主承销商为国云资产，产品风险等级为“中低风险”。认购金额为5-30万元的，预期年化收益率为8.6％，预期年化收益率30万-100万元为8.8％，预期年化收益率在100万元以上为9％。

冯先生告诉《中国证券报》记者：“人们购买这些产品是为了黄金交易中心的备案和监督。”。

冯先生提供的金融交易中心于2018年4月2日发布的《关于汇汉置业定向融资工具备案申请的审核意见》显示:“我中心提交的汇汉置业定向融资工具(汇汉置业、宝砖直融、汇汉置业、通金直融、汇汉置业、国富直融、汇汉置业、瑞信直融、汇汉置业、鼎城直融、汇汉置业、聚利直融、汇汉置业、现接受上述定向融资工具的备案登记……”

但是，这个审计意见在金交中心的网站上找不到。取而代之的是今年7月19日发布的《惠晗房地产定向融资工具风险提示公告》。公告显示：“上海汇汉房地产有限公司发行的汇汉房地产定向融资工具（承销商：上海国云资产管理有限公司、上海汇刘投资有限公司；受托人：上海国云资产管理有限公司）在募集过程中，发行人经营状况发生重大变化，增信措施发生重大变化，发行人和承销商未向我中心和定向融资工具持有人披露相关信息，项目存在重大风险。该公告还表示，上述惠晗房地产发行的定向融资工具已停止募集，不予登记确认。

冯先生透露，惠汉房地产私募股权债券的最终发行规模约为1.5亿元。在看到金融交易中心的风险提示后，投资者认为私募股权债券的本息偿还已成为一个问题。”没有关于寻找金融交易中心的声明。我们已经去了经济调查报告。”他说。

国云资产还通过多家线下门店直接向投资者募集资金。根据投资者郭先生提供的“个人贷款咨询和服务协议”，惠汉地产通过国云资产向投资者借款一年，预计年化收益率达到11.5％。郭先生说：“所有的贷款合同都有抵押的搬迁房屋。这就是为什么每个人都能放心地把钱给他们。”。

除私募债务、民间借贷外，惠晗置业还通过汇镀投资筹集资金。根据国家企业信用信息公示系统，汇镀投资成立于2015年，法定代表人卜广亮，注册资本2000万。自然人股东俞婕认缴1600万元，自然人股东刘旭认缴400万元。没有实收金额。投资者刘小姐介绍，今年4月，她认购了由中国证券投资基金行业协会合法备案的汇刘投资发行的“汇刘物业租金收益权私募投资基金”。惠投资与惠韩房地产签订了租金收益权转让协议和到期溢价回购协议（一年）。惠韩房地产将向惠刘投资保管相应的40套搬迁房地产，享有违约处置权。上述房地产资料由汇镀投资委托上海文拓律师事务所保管。私募股权基金最终募集规模约3000万元。

“经营”搬迁房屋风险暴露

根据国家企业信用信息宣传系统，惠汉房地产成立于2014年9月，注册资本1亿元。2017年11月，法定代表人和投资者（股权）由王一红改为江东。目前，自然人江东个人持有全部股份，认购出资1亿元，无实收出资。

国云资产也成立于2014年，法定代表人詹刘满，注册资本3亿元，无实收出资。它有九个分支机构。

惠汉房地产在其宣传材料中表示，公司近年来专注于上海拆迁安置房的收购和转让，在风险控制方面具有丰富的经验和独特的优势。公司与高级金融平台合作，实现房地产金融化转型，是房地产细分市场竞争激烈的创新企业。

惠汉房地产告诉投资者，搬迁房屋不能办理抵押担保，但可以做其他形式的担保，惠汉只做实物担保，与银行没有竞争。搬迁房屋的冻结期价格低于周边商品房的30套％，由于移动房屋市场信息不对称，议价空间可达30个％……

杜跃平律师指出，搬迁房主在与惠涵房地产签订合同时，肯定没有房产证，也不能办理房屋转让。从签订合同到将来办理产权转让需要几年时间，风险很大。例如，家庭成员可能对搬迁房屋的分配有异议。协商不成的，可以起诉法院解决，不确定最终确定的合法权益人是谁；无产权的搬迁房屋可能因其他原因无法办理产权证明；由于交易时间长，房价可能发生变化。如果卖方将房屋转售给他人，并在可转让交易时将房屋转让给他人，买方很难购买房屋，只能主张债权；在买方等待转让的漫长时间内，由于卖方自身的债务纠纷，房屋可能会被债权人申请法院查封。

事实上，惠汉房地产经营搬迁房屋也是一场诉讼。企业调查显示，今年以来，惠汉房地产有6起法律诉讼，其中3起是房屋销售合同纠纷。

今年7月12日，首先，私募股权基金的投资者收到了汇刘投资发布的《汇刘物业租金收益权私募股权投资基金重大风险提示》，称汇汉房地产强行取走了该基金名下的40套房地产信息。

收到风险提示后，投资者开始寻找惠汉房地产来保护自己的权利。此时，作为一名基金经理，惠刘投资的高级管理人员和法定代表人都失去了联系。投资者召开了基金份额持有人会议，并选择代表处理后续事件。王一红与投资者联系，负责解决惠汉房地产风险。

此时，冯先生代表的私募股权债券投资者与刘小姐代表的私募股权基金投资者和个人贷款人郭先生相遇。投资者交换信息后，发现惠汉房地产、国云投资和惠刘投资背后可能是同一个实际控制人：田国斌。

据企信宝介绍，田国斌曾担任国云资产的法定代表人、股东和执行董事，直到2017年3月才转让。田国斌和汇刘投资的股东于杰是夫妻关系，后者曾是国云资产的股东。2016年3月，于杰将国云资产的股份转让给范炳瑾。今年6月，田国斌和于杰因诈骗被上海虹口公安局逮捕。

据投资者介绍，惠汉置业法定代表人蒋东是田国斌的司机。目前，蒋东全权委托王一宏处理惠汉资产的风险。

王一红代表惠汉房地产向私募债券和私募股权基金投资者承诺，按实际募集金额支付本金补偿和相应的预期收入；归还市值的两倍，包括但不限于房地产证书、销售合同、搬迁协议等抵押给投资者代表作为履约凭证；惠汉房地产将尽快处置上述财产。

然而，7月23日，惠汉房地产突然发布破产清算公告，称公司资产不足以清偿全部债务，并引入第三方机构全面清算公司债权债务等资产。

8月初，惠汉房地产被其他投资者举报。随后，杨浦区经济调查部门查封了惠汉房地产名下300多套搬迁房屋。国云资产涉嫌非法吸收公共存款被立案调查。上海市公安局杨浦分局对田某等三家公司的高管采取了刑事强制措施。

资金去向疑云重重

投资者估计，通过私募债券和私募基金筹集的资金规模约为1.8亿元。不知道这些钱是不是都用来买搬迁房了，买了多少搬迁房了。国云资产通过9家分公司的线下营业场所向众多个人募集资金，大致估计募集资金总额约为15亿-18亿元。惠晗购买的动迁房约400套，市值5亿-6亿元。即便如此，投资者估计仍有近十亿元的资金下落成谜。

根据上述规定，为什么江苏金融资产交易中心能够在今年4月为惠汉置业的“定向融资工具”备案？《中国证券报》记者致电金融交易中心官方网站留下的联系电话，电话始终处于无人接听状态。

投资者刘女士反映，通过汇刘投资购买私募股权基金产品的投资者已在汇刘办公室长宁区经济调查部门报告。经济调查部门相关人士表示，私募股权基金不能立案，原因是私募股权基金合法备案，私募股权基金投资者是具有承担风险能力的合格投资者。然而，杨浦区经侦部门已经受理了国云资产线下资金贷款人的报告。"这种逻辑令人费解。”刘女士愤怒地说。

律师杜跃平指出，如果投资者遇到刘女士这样的问题，可以向监管部门报告。近日，公安部“非法集资案件投资者信息登记平台”开通了投资信息登记渠道。从2018年9月10日到2019年3月9日，相关平台的投资者可以通过非法集资案件的投资者信息登记平台（http://ecidcwc.mps.gov.cn）进行登记。注册内容包括投资者的基本身份信息和投资的具体信息。建议已向公安机关报告的投资者也在网上注册。

本文起源于《中国证券报》

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