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40亿元，55亿元，230亿元！上海银行巧用“三大工具”支持实体经济

11月13日，中国人民银行上海总部召开2023年第四季度新闻发布会。上海银行副行长施红敏出席了新闻发布会，并回答了媒体的问题。石红敏表示，为了更好地服务于上海“科技创新中心”的建设，上海银行积极响应中国人民银行上海总部的相关工作部署，通过“上海科技专项贷款”和“上海科技专项贴纸”增加对“黄金含量”高、“原创”强的科技创新企业的支持。截至10月底，上海银行通过“沪科专贷”发放贷款余额近40亿元，“沪科专贴”发放资金55亿元；今年1月至10月，支持小额再贷款230亿元。今年7月，金融“活水”滴灌长三角人民银行上海总部推出了“沪科专贷”和“沪科专贴”两个专项工具。石红敏表示，为了充分利用专用工具，上海银行将重点推进四项措施：一是精准授权，延伸服务触角。根据政府部门提供的具体支持企业名单，确定“一户一策，一行一策”；对高新技术企业和专业新企业的需求进行调查，将“上海科技专项贷款”政策列入上海尚未合作的优质企业名单，将“上海科技专项贴纸”政策延伸至长三角地区，以金融“活水”精准滴灌。二是加强政策支持，降低成本，提高企业效率。对科技创新、包容性、制造业等关键领域实施资本价格补贴和经济资本优惠政策；同时，给予专项财务资源配置，鼓励银行加强扩张，降低企业融资成本。符合“沪科专贷”要求的、“沪科专贴”条件下的企业贷款和票据贴现，充分惠及中国人民银行给予的低定价资金，有效缓解民营、小微企业的占用压力。三是落实专项工具，优先支持信用贷款要求，提高融资可获得性。对于轻资本经营的科技创新民营企业，改变银行传统的强抵押信贷方式，更加关注行业轨道的长期价值和持久效益，将资金投资于首次贷款客户，通过信贷贷款尽可能提高企业融资的可获得性。目前，上海科技型企业信用贷款占49%，大大减轻了企业融资负担。四是跟踪资金用途，满足企业中长期资金需求。通过中长期流动资金贷款，增加对中小民营科技创新企业主体的支持，满足企业对贷款期限的差异化需求。截至第三季度末，上海科技型企业中长期贷款占44%，为企业中长期信贷需求提供了有效支持。今年以来，普惠小微和民营企业的贷款迅速增长，金融科技服务小微和民营企业。石红敏表示，上海银行实施宏观政策导向要求，使用小额再贷款等政策工具。在这一政策工具的推动下，包容性金融业务也发展迅速。全行包容性贷款规模已超过1370亿元，为近40万小微民营客户提供服务，年均增长率超过100%。为加强对小微民营企业的融资支持，上海银行重点推进三个方面：一是帮助企业救助，支持实体经济发展。快速实施阶段性减息政策。自去年第四季度以来，在中国人民银行上海总部的指导下，政策迅速实施，累计降息1.06亿元，惠及11413家各类市场实体，有效帮助包容性中小企业降低财务成本，缓解业务压力。积极推进无还本续贷工作。今年1月至10月，小微企业累计投放186.03亿元，惠及各类小微客户5578户，比去年同期增长37%。二是保持创新，支持重点领域和薄弱环节。支持个人创业，促进民生改善。推出“新市民创业担保贷款”专项产品方案，为卡车司机、城市配送经营者等群体购买各类商用车提供“商用车贷款”专属金融服务。利用金融技术，扩大服务水平。担保快速贷款提供在线处理，担保基金业务累计贷款规模已超过510亿元，业务规模在城市担保基金合作银行中排名第一；“园艺贷款”为小微制造企业提供中长期信贷支持；信用快速贷款也满足小微企业营业周转贷款的需求。打造在线平台，高效接触客户。在线服务平台受理贷款申请超过12.4万笔，累计贷款超过690亿元。三是落实保障，完善“四贷”长效机制。积极建立敢贷、愿贷、能贷、能贷的金融服务中小企业长效机制，加强考核配置激励，增加信贷资源倾斜，建立差异化风险容忍，营造良好的内部发展环境，提高全行服务中小企业的意愿、能力和可持续性，帮助稳定市场实体，稳定就业创业，稳定经济增长，服务发展大局。(以上内容包括广告)

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