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上海正规银行机构放款——上海担保
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逾期华融信托贷款背后：融资方子公司涉及“非吸”
本报记者范红敏郑利鹏北京报道
近日，华融国际信托有限公司（以下简称华融信托）发布的三份执行裁定（以下简称“裁定”）浮出水面，使华融国际信托有限公司（以下简称“华融信托”）逾期信托贷款4亿元。
根据裁定，2016年11月，华融信托向中新房东方有限公司（以下简称“中新房东方”）发放贷款4亿元，担保人为马鞍山中加房地产有限公司（以下简称“中加房地产”）。贷款于2018年5月逾期，华融信托随后宣布贷款提前到期，并通过司法渠道保存财产。根据2019年1月2日执行裁定，“申请执行人发现被执行人有执行财产的，可以再次申请执行。”
《中国商报》记者注意到，早在贷款发放前，融资方中新房东控股股东中新房集团有限公司（以下简称“中新房集团”）就多次被列为被执行人和不诚实被执行人。根据2016年4月的一项执行裁定，中新房集团作为被执行人无法提供执行财产。
中新房东方也存在许多问题。其多家公司股权变更频繁，被质疑为“伪国有资产”。两家相关共同基金公司也因涉嫌非法集资而被调查。
3.72亿待偿
根据裁定，2016年11月15日，华融信托向中新房东发放信托贷款4亿元。贷款期限为24个月。担保人中加房地产以其所有位于安徽省马鞍山市花山区的620处房地产提供担保。
根据华融信托官网产品成立公告，华融中新房东方并购贷款集合资金信托计划于2016年11月15日成立，规模4亿元。
2018年5月29日，由于部分本金逾期，华融信托宣布提前到期。
但上述贷款纠纷的执行过程并不顺利。担保人两次申请不执行，申请不执行的原因是“公证文件中规定的利率超过了人民法院依照法律、司法解释规定应当支持的上限”。
2019年1月2日(2018)上海01执行995号执行裁定显示，“在执行过程中，法院等待查封被执行人马鞍山中加房地产有限公司名下的产权登记证号为皖(2016)马市房地产证。×××××××208套房地产，如号码。由于当事人自愿达成和解协议，
申请执行人同意终止执行程序。”申请执行人发现被执行人有执行财产的，可以再次申请执行。”
根据上述执行裁定，中新房东必须向华融信托支付本金、利息、违约金、公证费等3.72亿元。
值得一提的是，2019年5月30日，马鞍山市花山区人民法院宣布，中加房地产作为原告起诉中新房东方。
记者试图通过各种方式联系中新房东方，其官方网站电话语音提示号码为空号；年度报告中保留的两个手机号码均表示已离职。
浦东新区人力资源和社会保障局于2019年4月10日发布的劳动仲裁公告显示，“不能按照《劳动人事纠纷仲裁办案规则》的规定，向贵单位发出应诉和开庭通知。”
记者通过中加置业年报中留存的电话联系了一位自称是中加置业信息室负责档案管理的女士。该女士向记者推荐了中加置业一位姓瑞（音）的经理的联系方式。瑞的经理说，公司没有不接受采访的人。
融资方两家关联公司被立案
根据工商数据，中加置业成立于2009年12月，2016年11月17日，即上述贷款发放后第二天，中加置业股权发生变更。变更后，中加置业成为吉业(上海)有限公司(后更名为上海吉业(集团)有限公司，以下简称“上海吉业”)的全资子公司。
根据工商资料，上海吉业股东为中能伟业(上海)智能科技有限公司(以下简称“中能伟业科技”)(持股90%)和上海储聚环保节能科技有限公司(以下简称“储聚环保”)(持股10%)。中能伟业科技控股股东为中能伟业(北京)投资管理
有限公司(以下简称“中能伟业投资”，持股比例为70%)。中能伟业投资是浙江通一实业有限公司(以下简称“通一实业”)的全资子公司，后者是中新房东方的全资子公司。中新房东方股东为中新房集团，储聚环保，持股比例分别为70%、30%。中新房集团是中国建材集团有限公司(以下简称“中国建材集团”)的控股子公司，持股比例82.98%，后者是国务院下属的全资子公司。
值得一提的是，中新房相关的两家共同基金公司因非法集资被调查。
2018年6月19日，钱的母亲发布了《关于P2P产品延期支付的公告》，提到我们平台相关借款人马鞍山中加房地产有限公司因项目支付缓慢而延长了现金提取。
据澎湃新闻报道，2018年6月20日，上海市公安局杨浦分局立案侦查上海成宇投资控股集团有限公司涉嫌非法吸收公共存款罪，并依法对公司高管王某等6名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。
根据工商资料，钱妈妈的经营主体是上海成宇投资控股集团有限公司，其全资子公司是中加地产二股东，持股比例为20%。
2019年4月8日，长沙市公安局岳麓分局发布警方通知，芒果金融因涉嫌非法吸收公共存款被警方调查，案件正在调查中。
根据工商数据，湖南芒果财富网络科技有限公司的控股股东为中新房南方资产管理有限公司，后者为中新房南方集团有限公司，中新房南方集团有限公司的控股股东为中新房集团。
记者致电新房集团官方公开电话提出采访请求，公司工作人员咨询相关采访主题并报告，回复记者，相关领导出差，拒绝接受记者发送采访大纲。
与“华融系”纠缠颇多
记者注意到，在华融信托发放上述贷款之前，其股东、子公司等关联机构深陷债务纠纷。
根据启信宝的信息，中新房集团在融资前有8条被执行人的信息。其中，在2016年11月11日发布的《龙法》第00523号裁定中，中新房集团被列为失信人。
根据2016年4月3日(2015)龙执字第523号执行裁定，“经调查，被执行人中新房辽北置业有限公司、中国新房集团有限公司无财产执行”。
2016年10月27日，上海浦东新区人民法院（2016）上海0115执行21081执行裁定，新房东控股有限公司作为被执行人在法院执行过程中“房地产交易中心、证券登记结算中心、车辆管理及相关银行财产管理部门调查，未发现被执行人可执行财产，申请执行人也未能向法院提供被执行人可执行的财产线索。
根据中新房东方控股有限公司2016年年报，该公司控股股东为中新房东方。
值得一提的是，中新房集团控股股东中国建材集团通过其全资子公司凯盛科技集团有限公司持有中国洛阳浮法玻璃集团有限公司53.64%的股份。中国华融资产管理有限公司(以下简称“中国华融”)持有中国洛阳浮法玻璃集团有限公司8.54%的股权，认缴出资方式的“债权”。根据工商资料，华融信托是中国华融控股公司(持股比例76.79%)。
华融部华融湘江银行、中新房集团及其子公司也涉及多起金融贷款纠纷。
根据中国裁判文件网输入“华融湘江银行有限公司”和“中国新房集团有限公司”两个关键词的搜索结果，两者之间涉及20多份裁判文件。
记者发现，上述判决文件涉及的案件主要是华融湘江银行作为贷款人向中信住房集团子公司发放的信贷资金逾期，华融湘江银行申请财产保全，中信住房集团在上述贷款中扮演担保人的角色。
以湘03民初169号(2017)执行判决为例，法院最终判决上海乾云实业有限公司在本判决生效后7天内偿还华融湘江银行有限公司湘潭分行贷款本金8994.72万元，利息47472.14元，并支付剩余利息。中新房集团、中新房建设投资有限公司、中新房乾云集团有限公司分别在3.1亿元最高余额内对上海乾云实业有限公司应承担的债务承担连带责任。
记者以电子邮件和传真的形式向华融信托提出采访请求，并多次致电华融信托官方网站和相关高管的公开电话，但截至新闻发布时尚未收到回复。
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