兴业银行上海虹桥支行成功拦截了一起金融诈骗

近日，兴业银行上海虹桥支行成功封锁了一起诈骗案，为客户避免了16万元的资金损失。

“金馅饼”突然从天上掉下来？

当天上午，兴业银行上海虹桥支行刚刚开业，客户张阿姨就来找她的专属客户经理刘思伟，要求赎回她名下的所有基金和金融产品。与此同时，张阿姨兴奋地介绍说，她现在遇到了一个很好的投资项目，今天需要完成付款，否则她会错过这个机会。

由于一些基金最近刚刚购买，张阿姨的总投资金额并不低。凭借多年的工作经验，刘经理敏锐地感到不正常。高回报往往与高风险成正比。第一感觉告诉刘经理，张阿姨可能没有考虑资金安全，所以她仔细询问了“投资项目”的细节。

张阿姨告诉刘经理，她赎回资金投资电影。原来张阿姨有一个股票QQ群，平时推荐股票知识。这一次，一位网友推荐了一个电影投资机会，以16万元转让了一部电影的投资收益权。该网友表示，他之前投资的一部电影最终收入翻了五倍。这一次，他了解到另一部电影正处于筹拍阶段，特意向剧组索要了1000份权益，可以转让给群友。但“筹款期”只有一周，让大家抓紧时间“认购”，避免错过“投资机会”。

高收益原本是大骗局吗？

看到张阿姨相信这个“电影投资项目”，刘经理立即搜索了这个“电影”的信息。互联网上的许多线索表明，所谓的电影投资收益转让实际上是一个骗局。虽然它穿着一件看似“高”的外套，但它的本质仍然是一种诱导人们转移汇款的电信网络欺诈。

刘经理忙着向张阿姨展示相关信息，并询问她是否签署了具有法律效力的合同或协议。张阿姨告诉他，推荐这个项目的网民必须等到收到钱后才能从北京寄给她。

没有具有法律约束效力的文件，没有相应的资格证书，所谓的“生产公司”和“合同”可能是一个陷阱。直接汇款，如果钱被转移了怎么办？此外，在正规金融机构购买金融管理、基金等产品时，您可以随时查询产品的运营、收入和存续期，这个“投资项目”没有任何信息可以跟踪。

在刘经理的耐心沟通和分析下，张阿姨开始意识到这些疑问。与此同时，分行会计总监朱文斌也来劝阻张阿姨举了许多类似欺诈案件的例子。理性逐渐占上风，张阿姨意识到她真的被欺骗了，最终冷静下来，放弃了这个想法。

后来，张阿姨告诉客户经理，事实上，她的家人也反对这个“投资项目”，认为信息太模糊，被网民推荐，不太可靠。但当时，张阿姨一想到现在的电影票房总是上亿，突然头脑发热，以为永远不会错过这么好的“机会”。幸运的是，兴业银行上海虹桥支行的客户经理发现了缺陷，揭露了骗局，把她从被骗的边缘拉了回来，避免了养老金的浪费。

如何识别可疑套路？

近年来，以“投资理财”为名的电信网络诈骗和非法集资活动层出不穷，不仅损害了投资者的合法权益，也扰乱了正常的金融秩序。除私募股权基金外，P2P、除了消费者“画饼”之外，还有很多其他的“画皮”，比如高收益项目等炒作概念。对于中老年人来说，诈骗者往往会设置“推荐购买进口补品、药品”、“中奖需交押金”、“冒充银行、保险公司员工身份”等骗局。对于年轻人来说，他们经常通过“盗号借钱”、“网购退款错误，需要买家转账退款”等方式诱骗转账。

面对各种欺诈手段，工业银行上海分行建议，首先要提高识别能力，馅饼不会从天上掉下来。面对“高回报”的诱惑，我们必须冷静地分析和思考，以避免被欺骗。第二，要增强理性投资意识，高回报往往伴随着高风险，不规范的经济活动风险巨大。投资者必须树立科学的投资理念，避免赌博心态和侥幸心理。第三，要增强风险自负意识。非法集资是违法的。面对各种“高投资回报项目”，一定要睁大眼睛，识别真伪，防止卷入非法集资的“漩涡”。

长期以来，工业银行上海分行不断加强金融知识的普及，保护消费者利益，履行社会责任。工业银行上海分行将通过各种形式的宣传活动，提高金融消费者的预防意识，不断推进预防金融风险的“预警线”，使消费者合理投资金融，共同构建稳定和谐的金融秩序。（已完成时间）

编辑：许兵

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