上海银行贷款违规

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上海银行因32项违规行为被罚款1380万元：多项EAST数据遗漏 多项理财业务存款

据上海金融监督管理局网站报道，近日，上海银行发布了两项行政处罚决定，总处罚金额达到1380万元，违法行为包括不良贷款余额数据提交偏差、遗漏多项EAST数据、金融业务违反公平交易原则、非法发行大额存单等。

在第一张罚单中，上海银行因19项主要违法事实被罚款690万元。其中，EAST相关数据最常见，涉及10多个，包括贸易融资业务余额EAST数据、贷款本金EAST数据、质量或抵押价值EAST数据、股权投资业务EAST数据、EAST系统“公信贷业务借据”表错误、EAST系统“个人信贷业务借据”表关联错误等。

根据公共数据，EAST是指监管标准化数据系统，包括银行标准化数据提取、现场检查项目管理、数据模型生成工具、数据模型发布和管理等功能模块。近年来，监管机构高度重视监管数据的整体管理水平和质量控制机制，许多银行因数据质量问题而受到处罚。

第二张罚单的罚款金额也是690万元。这张罚单显示，上海银行因多项金融业务违规而受到处罚。有13起主要违法事实。金融业务违规包括违反公平交易原则开展金融业务、持有高流动性资产的开放式公开发行金融产品的比例未达到5%、持有单一证券的公募理财产品的市值超过该产品净资产的10%、金融业务数据登记错误，非法委托贷款购买金融等。

(截图自上海金融监管局网站)

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EAST数据因泄露而泄露， 违反理财业务等 上海银行被罚款1380万元

另一家银行因EAST数据问题被罚款。

近日，国家金融监督管理总局披露的行政处罚信息显示，上海银行因多起违法事实连续收到两张罚款，总罚款1380万元。

此前，上海银行也曾因25.8亿元的贷款，“追债”宝能系闹得沸沸扬扬，如今，可谓一波未平一波又一波。

因漏报多项EAST数据、理财业务违规等原因

上海银行被罚款1380万元

第一张上海罚款的罚款〔2023〕51日，上海银行因19起违法事实被上海监管局责令改正，并处罚款690万元。

其中，EAST相关数据的泄漏和错误报告最为频繁，涉及10多个。包括贸易融资业务余额EAST数据、贷款本金EAST数据、质量或抵押价值EAST数据、股权投资业务EAST数据、EAST系统公信贷业务借据表错误、EAST系统个人信贷业务借据表错误等。

EAST是指监管标准化数据系统，包括银行标准化数据提取、现场检查项目管理、数据模型生成工具、数据模型发布和管理等功能模块。近年来，EAST数据提交和相关数据处理问题的罚款越来越频繁。

不久前，11月10日，兰州银行及其9家分行被罚款710万元。主要违法行为还包括EAST数据质量管理不到位、普惠小微企业数据未按监管口径统计等原因。

上海银行的第二张罚款金额也是690万元。这张罚单显示，上海银行因多项金融业务违规而受到处罚。有13起主要违法事实。金融业务违规包括违反公平交易原则开展金融业务、持有高流动性资产的开放式公开发行金融产品的比例未达到5%、持有单一证券的公募理财产品的市值超过该产品净资产的10%、金融业务数据登记错误，非法委托贷款购买金融等。

对于金融业务、EAST数据提交等领域的违规行为，上海银行表示，处罚发生在2017年至2021年。银行高度重视这一点，及时推进各项整改措施的落实，并按照规定追究相关责任人的责任。

原副行长深陷非法贷款漩涡

第三季度营收同比下降5.76%

据媒体报道，2017-2021年直接负责上海银行风险管理的高管是当时副行长黄涛。黄涛和宝能集团有很多渊源。

2020年1月10日，举报黄涛“与深圳宝能集团勾结，逐步挪用衡源企业百联中环、徐汇滨江项目近200亿优秀资产，非法获得国有银行265亿元贷款”，将上海银行和副行长送到风头浪尖。

但当时，上海银行声称，银行对宝能集团的信贷是一种正常的商业行为，宝能集团有真实合理的资本需求，并提供有效的担保。上海银行对宝能集团的所有信贷业务均按照银行的审批和授权规定进行审批，无非法贷款行为。

然而，今年10月，上海银行起诉宝能相关企业，要求托吉斯立即偿还贷款本金25.8亿元，并支付相应的利息、罚款利息和复利，并要求命令宝能与其他企业和姚振华承担连带责任。这样，长篇报道就不是毫无根据的，贷款行为也很难说清楚。

公开数据显示。黄涛出生于1971年8月，毕业于英国牛津大学工商管理专业，工商管理硕士。曾任建行总经理助理、亚洲高级副总裁、董事会秘书、行政总裁、执行董事兼执行副总裁、澳门董事、昆士兰联合保险公司董事、建行风险管理部副总经理、上海银行首席风险官、北京分行党委书记、上海商业银行董事。2016年5月担任上海银行副行长，2021年10月因工作调动辞职。

目前，上海银行的掌舵人是金宇。根据他的简历，他也在中国建设银行工作了多年。现在金宇在上海银行担任党委书记、董事长7年多了，可以说是“超长服役”选手。但从近年来银行的风险控制和业绩来看，掌舵人的表现并不好。根据上海银行第三季度报告，前三季度归属于母公司股东的净利润为173.45亿元，同比增长1.03%，营业收入为392.73亿元，同比下降5.76%。

本文起源于金融界

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