大华银行（中国）有限公司上海静安支行

银行员工泄露了1000名中国客户数据被控

现在银行员工泄露客户信息的情况并不少见，除了银行会受到处罚外，员工也会被终身禁止从事银行业。

写作|张浩东

生产|支付百科全书

在越来越重视个人信息安全的背景下，银行员工有时会给客户一个沉重的打击。曾经被认为是最安全的银行也面临着员工泄露客户信息的问题，六家国有银行也不例外。

被控披露客户信息

去年，大华银行一名女员工因误入假冒公安欺诈陷阱，数千名银行客户的个人信息被犯罪分子获取。这名女员工也因13项抵制银行法律法规而被控。

为了主动报案，这名26岁的银行女员工轻信了假冒的“上海公安”，泄露了大量的客户信息，但在警方的实际调查中发现了一些奇怪的东西。

通过调查，警方看到大华银行女员工在大约两周内查看了3300多名银行客户的信息，并向自称“上海公安”的人提供了1166名中国客户的信息，包括姓名、身份证号码、手机号码等敏感信息，因非法查询银行客户信息而被警方指控。

去年4月6日至22日，通过银行系统，大华银行的女员工在未经授权的情况下做了超越职务权限和范围的事情，严重影响了大华银行的客户。

事件发生后，大华银行表示，该员工违反银行规定被解雇，大华银行的信息技术系统仍然安全，可以保证客户的银行账户号码，并采取多种措施确保受影响客户免受欺诈，包括立即关闭受影响客户的在线银行和移动银行应用程序。

大华银行总部位于新加坡，于2007年12月在中国注册成立全资子公司，在上海、北京、深圳、广州、厦门、成都等地设立分行。大华银行(中国)有限公司因向部分借款人收取咨询服务费，收到银监局罚款300万元。

很难完全杜绝

近年来，银行员工经常出售用户的个人信息。特别是去年，许多银行员工泄露了客户信息，这也反映了银行内部控制管理的不足。

广东省人民检察院此前公布的广东省个人信息保护检察公益诉讼典型案件之一，与银行员工泄露客户隐私有关，银行员工出售客户个人信息的行为再次曝光。

2017年至2018年，中国建设银行的一名客户经理利用职务之便，非法出售从业务活动中获得的31465条银行客户账户信息，从中获利，最终被法院判处有期徒刑8个月。

去年7月，宁夏银行业和保险监督管理局发布罚单，揭露了中国工商银行一家分行员工涉嫌转售客户信息的违法事实，员工被终身禁止。

根据处罚涵，中国工商银行银川西夏支行内部控制制度实施不到位，员工非法查询和泄露客户信息，严重违反审慎经营规则。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项、第四十八条第二项、第四十八条第三项的规定，中国工商银行西夏分行被罚款40万元；对振华给予警告的行政处罚；郝亚潭被禁止终身从事银行业工作。

可以看出，即使是中国工商银行、中国建设银行等六大国有银行，在相对完善的内部控制管理体系下，员工仍然不可避免地利用自己的职位出售用户的个人信息。许多银行员工出售用户的个人信息以寻求个人利益。

事实上，银行的许多基层职位工资并不高，高薪只在少数高管身上。对于大多数出纳员、客户经理和其他职位，他们不仅没有预期的工资，而且还面临着绩效考核的压力，这也使一些银行员工开始找到走非法捷径的方法。

非法销售的客户信息经常转移到小额贷款公司。为了获得一点小利润，银行员工带来了一系列负面连锁反应，也促进了行业电子销售风格的形成。

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