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江苏金融租赁:做时间朋友,一路与“专业化、创新化”企业同行
2022年9月,全国特新中小企业发展大会在南京召开。习近平总书记在贺信中指出,中小企业联系千家万户,是促进创新、就业、改善民生的重要力量。为贯彻国家政策,充分发挥金融服务的导向性和示范性,江苏金融租赁有限公司(以下简称江苏金融租赁)坚持主要租赁业务,锚定“专业新”企业的主要地位,采取多种措施提高精准服务能力,帮助“专业新”企业进入快车道。
金融创新:帮助老国企打破销售瓶颈

1958年,天津移山工程机械有限公司在没有图纸、工艺和大型专用设备的情况下,自主开发生产了中国第一台重型履带式推土机,填补了中国无法生产推土机的历史空白。经过60多年的长期攻坚、升级、迭代研发技术,天津移山不断创新开发具有国际先进水平的推土机设备,2019年成功入选全国首批专业化、专业化、专业化的“小巨人”企业。
“然而,面对日益激烈的市场竞争,如何利用金融创新扩大市场和销售渠道是我们双方合作的首要问题。“在江苏金融租赁工程机械部高级客户经理钟伟树看来,天津移山作为一家老国有企业,技术实力雄厚,但缺乏一些利用金融手段拓展市场的“经验”。“这也是我们与银行和同行不同的附加值,可以给‘专业化、特新化’企业带来的价值。”
从东北到海南,仲伟树带领团队走访调查了移山产品面向的各类客户,深入了解了推土机的使用场景、用户工程结算特点和用户对融资产品的差异化需求,制定了有针对性、有特色的融资租赁解决方案。此外,江苏金融租赁利用金融技术的优势,为移山设计了“易租”产品。只要承租人在施工现场摇摇头,完成人脸识别,就可以实现二次审批和交付。截至目前,公司已成功推出数百台移山设备,帮助推土机产品拓宽销售渠道。
值得一提的是,江苏金融租赁工程机械团队还成立了“专业新巨人”专项项目,服务了两家制造业单一冠军企业、8家国家“专业新”企业、2家省级“专业新”企业、大量小巨人、瞪羚企业,让更多优秀企业在设备技术领先的同时,也能获得更具创新性的金融产品。
大胆细心:帮助初创企业摆脱成长的“烦恼”
从2017年到2022年,上海鸭嘴兽供应链管理有限公司通过互联网模式和数字化运营,重新定义了传统行业集卡陆运,成为细分行业巨头,成功入选2021年上海“专业化、特新化”企业名单。
早在企业成立之初,江苏金融租赁就与鸭嘴兽合作。当时,面对与初创企业合作的风险和压力,以及客户对融资计划和租赁后管理的高要求,汽车金融部客户经理刘迎来了困难。”2017年也是公司汽车零售业务的起步阶段。与鸭嘴兽的合作是我们建立竞争壁垒、实现零售业务突破的机会。”
“由于缺乏土地、房地产等抵押品,初创企业往往很难得到传统金融机构的支持。面对鸭嘴兽成长的“烦恼”,高级客户经理刘莹莹表示,“但鸭嘴兽创始人唐红斌是一位具有十多年传统航运巨头技术研发经验的物流老兵。通过详细的调整和调查,我们认识到他对公司发展的明确规划。同时,我们也看到了企业未来的增长。由于数字服务能力和匹配的供应链管理能力,将成为航运业的新核心竞争力。”
自2017年以来,江苏租赁为卡车司机购车、企业扩大业务规模、深入探索集装箱运输数字化技术的发展投入了1亿多元。
自新冠肺炎疫情爆发以来,货运物流业受到了严重冲击,鸭嘴兽在许多地区的业务处于“沉默”状态。积极响应江苏金融租赁监管号召,帮助中小微物流企业解决问题。2022年7月,公司发行了江苏省首家货运物流主题金融债券。鸭嘴兽作为受益企业之一,融资500多万元,大大缓解了疫情下订单减少造成的财务压力。
深耕:帮助小微企业缓解“急难”
苏州鼎宇节能设备有限公司成立于2008年,是中国领先的大型节能通风设备制造商,在废气、废水和固体废物处理方面具有丰富的经验。企业生产的环保风机设备打破了国外技术的垄断,拥有101项独立知识产权和4项授权发明专利,价格比进口设备更实惠,多年来在中国销售领先。2020年,苏州顶裕被评为苏州“专业特新”示范中小企业,并被列入江苏省小巨人企业(制造)认定名单。
然而,随着订单量的增加,顶裕的生产能力已经不能满足市场的需求。为了进一步扩大发展规模,公司创始人林耀鹏于2020年底向政府申请购买60亩新厂房土地。虽然有土地,但令他苦恼的是,由于年底出货量大,公司已经垫钱购买了大量原材料,下一次购买厂房装修设备要花很多钱,一时入不敷出。
就在林耀朋不知所措的时候,江苏金融租赁中小微苏州团队深入了解了苏州顶裕的困境,并及时与林耀朋取得了联系。苏州团队凭借对中小企业需求的长期深入挖掘和充分研究,不断开发适合企业发展的金融产品和服务。针对顶裕的情况,团队提出以“售后回租”的形式融资现有工厂的部分设施。同时,考虑到顶裕正处于上升发展的关键时期,团队将还款时间亲密延长至两年,低利率也保证了公司的现金流,可以进一步扩大产能,加强科技创新。
高质量的解决方案很快得到了林耀鹏的认可。500万元及时到达,新工厂立即投入建设。林耀鹏表示,江苏金融租赁的准确有效的金融支持也使丁裕能够继续走科技第一的发展道路。
企业的发展不是一蹴而就的。身为金融机构,要有“与时间交朋友”的耐心。多年来,江苏金融租赁以多元化的金融产品、高效的流程设计和先进的科技手段护送了10多万小微客户的发展。自2021年以来,公司新增服务近8万家中小企业和个体工商户,投资近770亿元;为“专业新”制造商和客户提供10多亿元的财政支持。江苏金融租赁相关负责人表示,“只有尊重规律和工匠精神,才能在时间的河流中洗去真正有价值的‘专业化、特新化’。正因为如此,才能真正实现江苏金融租赁业务服务的“专业化、特新化”。”
校对王菲
【LIUYI BANK FINANCING】客户经理刘先生
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