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上海银行因违法经营被罚款690万元
2023年11月17日，国家金融监督管理局上海监管局发布行政处罚信息公开表(沪金处罚字)〔2023〕51号)，上海银行(以下简称上海银行)因一系列违法行为受到处罚。主要违法事实包括：不良贷款余额数据报送偏差、贸易融资业务余额EAST数据、贷款本金EAST数据、质量或抵押品价值EAST数据、股权投资业务EAST数据、投资资产管理产品业务EAST数据、其他担保业务EAST数据、委托贷款业务EAST数据、金融产品底部头寸余额数据报送偏差、金融产品销售端与产品端数据报送偏差、金融产品信息登记不及时、监管标准化数据与客户风险系统数据偏差、EAST系统“个人客户关系信息”表泄漏、EAST系统“表外信贷业务”预付款偏差、EAST系统“信贷资产转让”表错误报告、EAST系统“公共信贷业务借据”表错误报告、EAST系统“个人信贷业务借据”表关联错误报告、虚假信托业务预付款、EAST系统“信贷资产转让”表错误报告、EAST贷款资金长期滞留借款人账户，小微企业分类不准确。
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项。国家金融监督管理局上海监督管理局责令上海银行改正，并处以690万元的行政处罚。处罚决定的日期为2023年11月15日。
《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条银行业金融机构有下列情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销营业执照；构成犯罪的，依法追究刑事责任：未经资格考试任命董事、高级管理人员；拒绝或者阻碍非现场监督或者现场检查；提供虚假或者隐瞒重要事实的报告、报告、信息披露；严重违反审慎经营规则；拒绝执行本法第三十七条规定的措施。
这篇文章来自金融界
被罚款1380万元！11月，上海银行“领先”银行罚单
在风险防范的基调下，银行业金融监管仍以“严”字为头。
然而，上个月的罚单主角轮到城市商业银行了。
据同花顺iFind统计，11月(以罚单公布时间为准)，国家金融监督管理总局、央行、外汇管理局对银行业(不含个人)共发放罚单191张，共罚款14670.69万元，分别比10月增加19.38%和96.76%。
值得一提的是，虽然当月仍没有巨额罚款，但数百万罚款的数量显著增加。三家监管机构向银行业发放了32张100万元以上的罚款，较10月份增加了19张，表明银行业的违法行为仍有待改善。
从处罚原因来看，信贷业务仍然是非法的“重灾区”。与此同时，随着金融机构数字化转型的加快，数据和互联网金融相关事项越来越成为监管的重点。
在11月的罚单中，有11条与数据提交违规或数据治理不到位有关。
11月城市商业银行罚单的主角
就银行类型而言，11月，城市商业银行以4809.66万元的罚款金额排名当月银行罚款总额第一，而国有银行和农村商业银行则以3989.29万元和2938.99万元的罚款金额紧随其后。从罚款数量来看，国有银行共收到53张罚款，排名第一。
与10月份相比，银行罚款的规模和数量显著增加。虽然11月仍没有1000万的巨额罚款，但100万的罚款数量显著增加，从10月13日增加到11月32日，其中最大的罚款来自中国工商银行（601398）.SH）上海分行因涉及“超越权限开展经营性物业贷款业务”等八项违法行为，被罚款740万元。据报道，罚款是针对当时工行上海分行行长顾国明在任职期间的相关违法行为。
兰州银行（001227.SZ）员工管理不到位；未按规定提交案件信息；印章管理不到位；贷款三查不到位造成损失；因EAST数据质量管理不到位被罚款710万元。其中，总行罚款390万元，各分行罚款320万元。
从当月累计罚单来看，上海银行(601229).SH）因财务管理和数据提交存在32起违法违规行为而被罚款2张，共罚款1380万元，排名第一。中国农业银行（601288）.SH）而工商银行则以1320.81万元和1013.56万元的罚没金额排名第二、三位。
值得一提的是，在11月的十大罚单中，城市商业银行和大型国有银行各有四家，其余两家是股份制银行。在城市商业银行中，广州银行的许多分行因“未按规定分类贷款风险”等原因被罚款989.35万元，在当月的罚单中排名第四。
02上海银行再加100万元罚单
今年4月收到近1亿元天价罚单后，上海银行因结售汇、外币理财、内保外贷、外汇市场交易等领域的违法违规行为，年内将增加1000万元罚单。
其中一个罚单是上海罚款〔2023〕51日，上海银行因19起违法事实被上海监管局责令改正，并处罚款690万元。本罚单主要与EAST数据提交中存在的问题有关。违规项目中有12个与EAST相关的数据，包括贸易融资业务余额EAST数据、贷款本金EAST数据、质量或抵押价值EAST数据。
EAST是指监管标准化数据系统，包括银行标准化数据提取、现场检查项目管理、数据模型生成工具、数据模型发布和管理等功能模块。
随着金融机构数字化转型的加快，数据和互联网金融相关事项越来越成为监管的重点，近年来类似的罚款也相当普遍。兰州银行710万元罚款还包括EAST数据质量管理不到位、普惠小微企业数据未按监管口径统计等。此外，中国建设银行(601939)在11月罚款中.SH）、由于数据泄露或治理不到位，新疆银行、资阳农村商业银行等银行也被罚款。
另一张罚单直接指向上海银行的金融业务，罚款金额也为690万元。有13起主要违法事实，包括违反公平交易原则的金融业务，开放式公开发行金融产品持有高流动性资产的比例未达到5%、持有单一证券的公募理财产品的市值超过该产品净资产的10%、金融业务数据登记错误，非法委托贷款购买金融等。
对于金融业务、EAST数据提交等领域的违规行为，上海银行表示，处罚发生在2017年至2021年。银行高度重视这一点，及时推进各项整改措施的落实，并按照规定追究相关责任人的责任。
本文起源于银柿财经
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