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城市投资公司债务融资的新渠道

本报记者范红敏郑利鹏北京报道

各种迹象表明，当地城市投资正在寻找新的道路。

《中国商业日报》记者指出，自2019年下半年以来，菏泽成武县城市投资平台成武文亭城市建设投资有限公司（以下简称“成武城市投资”）通过金融交易所甚至文化交易所上市的债权转让项目进行融资。

记者了解到，目前成武市投资市场筹集的三个交易场所备案产品计划融资总额达到2.7亿元。此外，成武市投资作为转让方，已在交易所上市多个债权转让项目，最新上市日期为2020年7月13日。

承销商失去了联系

2019年11月，成武城投资作为融资方，由山东成武城投资2019系列债权（以下简称“成武城投资2019债权”）的第三方财富平台募集。到目前为止，该产品仍在筹集中，产品备案机构为天津金融资产交易所（以下简称“天津研究所”）。

根据记者获得的产品信息，成武投资2019债权是债权转让产品，转让方为成武投资，转让债权为成武投资32287万元应收账款，债务人为成武投资房地产有限公司（以下简称“成武房地产”），受托人为上海专茂投资有限公司（以下简称“上海专茂”），承销商为上海川茂资产管理有限公司(以下简称“上海川茂”)。融资规模不超过2亿元，期限24个月，年化收入9.5%至11%。资金用于成武县滨湖路及配套工程建设。担保人为成武县启明国有资产运营有限公司(以下简称“成武启明”)。

记者注意到，早在天津研究所备案前，成武投资2019年债权产品计划转让的底层资产就已转让给上海专茂。

根据天津研究所官网，2019年11月12日，天津研究所在山东成武城投资2019年1号债权上市，转让方成武城投资884万元，上市价5000万元，债务人为成武地产。此前，2019年11月7日，甲方成武城投资、乙方上海专茂、丙方成武房地产共同签订的债权转让回购合同显示，“甲方同意将目标应收款转让给乙方，总人民币32287万元，无条件向乙方投资者客户支付应收账款债权回购价格，并支付回购溢价……”

据中投网相关销售人员介绍，上海专茂负责成武城投2019债权的包装、设计、备案、退市，“是我们自己的产品”。

值得一提的是，承销商上海川茂曾为中国基金会备案的私募股权基金经理。然而，中国证券投资基金业协会于2019年6月公布了第28批疑似失去联系的私募股权机构名单，上海川茂名列前茅。此前，2016年8月，中国证监会报告了2016年上半年私募股权基金专项检查执法情况。上海川茂名单上有名，被上海证监会责令改正。

此外，据公开报道，上海川茂和中投在线也与市场上知名私募股权行业黑马元普的投资密切相关。元普投资前两年因新三板基金产品亏损陷入兑现危机，已被中国基金会取消资格。根据协会官网公布的机构诚信信息，元普投资隐瞒公司基本信息，未披露关联方，向不合格投资者募集私募股权基金，非法宣传推广私募股权基金产品，向投资者提供虚假产品净值信息，成立私募股权基金产品后未向协会备案，未按规定保存基金档案，未及时向协会报告管理人重大事项。

据《中国基金报》2019年6月报道，元普投资实际控制人张强曾投资上海川茂，但后来退出。与此同时，两家公司在股东和其他关系方面有着密不可分的联系。

中投在线销售人员表示：“这两家（上海专茂和上海川茂）都是我们的中投在线公司。上海专茂负责与政府部门对接项目，对接后由上海川茂承销。”。

记者多次致电上海专茂和中投在线公开联系方式，提出采访请求，并向中投在线官方网站公开的电子邮件发送采访信，均未得到回应。上海川茂2019年年度报告保留电话和专茂基金财富平台客户服务电话均不正常。

此外，记者注意到，自2019年下半年以来，成武城投资作为转让方，还在天津研究所上市备案了成武城投资2020年1号债权、云溪湾资产包、成武城投资文慧园建设及配套项目应收款转让项目。

关于金交所平台对上市备案项目履行了哪些职责，是否负责相关产品的包装设计、风险控制调整、退市方资格审查，以及平台上市备案项目后续融资环节是否存在相关限制等相关问题，天津在回复本报采访时表示，相关项目为资产转让项目，无异常。

“蓝田”系隐现

作为融资方，成武城市投资募集的产品还包括成武文亭城市建设投资有限公司振兴街道建设项目1号计划（一期）（以下简称“成武城市投资1号”）、据记者了解，成武县住房和城乡建设局成武县振兴街道及配套工程(三期)(以下简称“振兴街工程三期”)产品，上述两种产品的备案机构为深圳文化产权交易所（以下简称“深圳文化交易所”），许多第三方财富平台目前正在销售上述产品。

据了解，成武市投资1号融资总规模为5000万元，产品期限为12个月，预计年化收益率为8.8%至9.3%，起始投资为5万元。资金用于成武县振兴街道建设项目和补充发行人流动性资金。管理人、承销商中博基金管理有限公司(以下简称“中博基金”)成武城投资14519万元应收账款提供质押担保。振兴街项目三期资金用途、经理、承销商、增信措施、启动投资等设置与成武城投资1号相同，融资规模2000万元，年化收益率9.2%至9.8%。

根据记者获得的信息，成武城投资1号、振兴街项目三期实际上属于成武城投资振兴街建设项目，计划通过深圳证券交易所融资总规模不超过1亿元。

记者注意到，与2019年成武城投资债权类似，成武城投资1号、振兴街项目三期是由第三方中博基金包装设计备案的融资产品。

根据2019年8月7日印章的《成武文亭城市建设投资有限公司董事会会议决议》，“决定聘请中博基金管理有限公司为本次发行的承销商和振兴街建设项目计划的受托人。”负责振兴街项目计划的具体实施和实施，包括但不限于：制定、授权、签署、实施、修改、完成与振兴街项目计划发行相关的法律文件……”

值得一提的是，中博基金还负责成武城投资的尽职调查，并于2019年9月发布了《成武文亭城建投资有限公司尽职调查报告》。

天眼查显示，中博基金成立于2018年7月，注册资本8000万元，无实收资本信息。关于中博基金具备哪些业务资质，中博基金在接受记者采访时表示，中博基金管理有限公司股东为农业部100%控股的中国蓝田总公司，本公司性质为中央企业子公司。

值得一提的是，中博基金股东中有青岛中林股权投资基金管理有限公司（以下简称“中林基金”），中林基金与中博基金法定代表人、执行董事为同一人。2019年1月，中林基金推出了新摇前锋工业园区投资开发有限公司金融交易所定融产品，该产品备案机构为中央和地方协同金融资产交易中心。2019年4月，济南地方金融监督管理局发表声明：中央地方金融资产交易中心有限公司于2018年8月28日完成工商登记，但未按照山东省交易场所监督管理办法的有关规定取得省地方金融监督管理局相关业务许可证，不具备金融资产交易及相关业务资格。

关于深圳文化产权交易所，业务范围包括什么，是否具备私募股权债券融资产品备案资格，深圳文化交易所相关人员回复我们的记者，平台记录是项目，而不是金融产品，后续相关方使用项目融资，与之无关。

记者注意到，2020年6月3日，深圳证券交易所官网发布了《关于“中国文化产权登记备案平台”登记备案业务的说明书》，其中提到“深圳证券交易所目前开展的“中国文化产权登记备案平台”登记备案业务是为具有明确进入资本市场意向的国有/非国有企业提供登记备案、信息发布、咨询等服务。帮助企业实现快速增长。“备案登记业务旨在增加项目可信度，赋予项目权力，帮助发现项目价值，孵化文化贸易优质项目目标，为投资机构/人提供优质项目目标。“备案登记业务旨在增加项目可信度，赋予项目权力，帮助发现项目价值，孵化文化贸易优质项目，为投资机构/人提供优质项目。”

事实上，早在2018年11月，清理联办就发布了《关于妥善处理当地交易场所遗留问题和风险的意见》(清理联办［2018］2号，以下简称“2号文”)要求，金融交易所不得发行、销售、代理销售、交易中央金融管理部门监督的金融产品；不得直接或间接向公众融资或销售金融产品；不得与互联网平台合作；不得为其他金融机构或一般机构提供渠道服务，规避投资范围、杠杆约束等监管要求。

但据记者之前了解，黄金证券交易所并不缺乏灵活的技术。黄金证券交易所的业务人员曾表示，不能发行直接融资产品和应收账款收益转让产品，但直接转让应收账款作为基本资产的产品可以备案发行。

在第三方平台上，黄金证券交易所的渠道产品仍然很多。据了解，该渠道业务的经营模式是：融资方不直接与黄金证券交易所对接，而是先后缀为“基金管理”、“资产管理”等公司，提供产品包装、设计，借黄金证券交易所渠道上市备案，退市后由第三方财富公司进行产品推广、资金筹集。

“父子”债务

根据工商资料，成武市投资是成武县国有资产管理局（以下简称成武县国有资产管理局）的全资子公司，经营范围包括城市基础设施建设、新农村社区建设和投资。

记者梳理发现，目前正在筹集的成武城投资2019债权、成武城投资1号、振兴街项目三期三款产品融资规模为2.7亿元。成武城投资2020年1号债权、云溪湾资产包、成武城投资文慧园建设及配套项目应收款转让，上市价格总额8000万元。

从融资模式的角度来看，成武投资作为融资方/转让方，以应收账款债权为担保措施或以转让应收账款债权的形式融资，相应的债务人为成武县相关政府部门和相关国有资产企业。

例如，在成武市投资1号和振兴街项目第三阶段的担保措施中，成武市投资14519万元应收账款。根据记者获得的应收账款确认函，应收账款的产生源于成武市投资（债权人）于2018年11月26日与成武县住房和城乡建设局（债务人）签订了市政道路建设合同。

2020年1日，成武市投资转让债权对应的债务人为成武市红鹏市政工程有限公司、成武市投资门窗有限公司。天眼查显示，成武市红鹏市政工程有限公司是成武市投资全资子公司，成武市投资门窗有限公司是成武市投资控股子公司，持股比例为51%。

成武投资文汇源建设及配套项目应收账款转让应收账款，成武投资2019年债权项目转让应收账款32287万元，债务人均为成武投资房地产有限公司（以下简称“成武房地产”）。

天眼查显示，2019年成武城投资债权产品担保人成武启明是成武县国资局控股子公司，持股比例为72.33%；底层资产交易对手成武地产目前是成武县国有资产管理局的全资子公司，2019年1月21日股权变更前为成武投资的全资子公司。

也就是说，2019年成武投资债权转让的32287万元应收账款是成武投资与当时的全资子公司成武房地产之间产生的。

值得一提的是，此前，2018年8月10日，成武房地产被判冻结2900万元银行存款，申请人为成武启明。成武启明申请强制执行的原因是“被申请人成武城投资房地产有限公司欠款”。

企业调查显示，2020年成武地产多次被列为被申请人，其中(2020)鲁17执康27号显示，“被执行人:成武城投资地产有限公司；执行目标(元)：3800万元；立案日期：2020年5月25日”。

根据成武县政府官方数据，2018年全县公共财政收入7906万元，年公共财政支出367210万元。2019年1月至11月，全县公共财政预算收入95533万元。1月至11月，全县公共财政预算支出332479万元。

2018年成武县债务限额为22.24亿元，其中一般债务限额为9.79亿元，专项债务限额为12.45亿元。2019年成武县政府债务为(截至4月)22.685亿元。其中:年初一般债务为8.5799亿元。

记者多次致电成武城投资和成武房地产工商信息研究所留存的电话，提出采访请求，并以短信形式将相关问题发送给两者工商信息留存的手机号码。截至出版，尚未回应。

城市投资公司债务融资的新渠道

本报记者樊红敏郑利鹏北京报道

各种迹象表明，地方城市投资正在寻找一条新的道路。

《中国商业日报》记者指出，自2019年下半年以来，菏泽成武县城市投资平台成武文亭城市建设投资有限公司（以下简称“成武城市投资”）通过金融交易所甚至文化交易所上市的债权转让项目进行融资。

记者了解到，目前成武市投资市场筹集的三个交易场所备案产品计划融资总额达到2.7亿元。此外，成武市投资作为转让方，已在交易所上市多个债权转让项目，最新上市日期为2020年7月13日。

承销商失去了联系

2019年11月，成武城投资作为融资方，由山东成武城投资2019系列债权（以下简称“成武城投资2019债权”）的第三方财富平台募集。到目前为止，该产品仍在筹集中，产品备案机构为天津金融资产交易所（以下简称“天津研究所”）。

根据记者获得的产品信息，成武城投资2019年债权为债权转让产品。转让方为成武城投资，转让债权为成武城投资持有的32287万元应收账款。债务人为成武城投资房地产有限公司（以下简称“成武房地产”），受托人为上海专茂投资有限公司（以下简称“上海专茂”），承销商为上海川茂资产管理有限公司（以下简称“上海川茂”），规模不超过2亿元，期限为24个月，年化收入为9.5%至11%。资金用于建设成武县滨湖路及配套工程。担保人为成武县启明国有资产运营有限公司（以下简称“成武启明”）。

记者注意到，早在天津研究所备案前，成武投资2019年债权产品计划转让的底层资产就已转让给上海专茂。

根据天津研究所官网，2019年11月12日，天津研究所在山东成武城投资2019年1号债权上市，转让方成武城投资884万元，上市价5000万元，债务人为成武地产。此前，2019年11月7日，甲方成武城投资、乙方上海专茂、丙方成武房地产共同签订的债权转让回购合同显示，“甲方同意将目标应收款转让给乙方，总人民币32287万元，无条件向乙方投资者客户支付应收账款债权回购价格，并支付回购溢价……”

据中投网相关销售人员介绍，上海专茂负责成武城投2019债权的包装、设计、备案、退市，“是我们自己的产品”。

值得一提的是，承销商上海川茂曾为中国基金会备案的私募股权基金经理。然而，中国证券投资基金业协会于2019年6月公布了第28批疑似失去联系的私募股权机构名单，上海川茂名列前茅。此前，2016年8月，中国证监会报告了2016年上半年私募股权基金专项检查执法情况。上海川茂名单上有名，被上海证监会责令改正。

此外，据公开报道，上海川茂和中投在线也与市场上知名私募股权行业黑马元普的投资密切相关。元普投资前两年因新三板基金产品亏损陷入兑现危机，已被中国基金会取消资格。根据协会官网公布的机构诚信信息，元普投资隐瞒公司基本信息，未披露关联方，向不合格投资者募集私募股权基金，非法宣传推广私募股权基金产品，向投资者提供虚假产品净值信息，成立私募股权基金产品后未向协会备案，未按规定保存基金档案，未及时向协会报告管理人重大事项。

据《中国基金报》2019年6月报道，元普投资实际控制人张强曾投资上海川茂，但后来退出。与此同时，两家公司在股东和其他关系方面有着密不可分的联系。

中投在线销售人员表示：“这两家（上海专茂和上海川茂）都是我们的中投在线公司。上海专茂负责与政府部门对接项目，对接后由上海川茂承销。”。

记者多次致电上海专茂和中投在线公开联系方式，提出采访请求，并向中投在线官方网站公开的电子邮件发送采访信，均未得到回应。上海川茂2019年年度报告保留电话和专茂基金财富平台客户服务电话均不正常。

此外，记者注意到，自2019年下半年以来，成武城投资作为转让方，还在天津研究所上市备案了成武城投资2020年1号债权、云溪湾资产包、成武城投资文慧园建设及配套项目应收款转让项目。

关于金交所平台对上市备案项目履行了哪些职责，是否负责相关产品的包装设计、风险控制调整、退市方资格审查，以及平台上市备案项目后续融资环节是否存在相关限制等相关问题，天津在回复本报采访时表示，相关项目为资产转让项目，无异常。

“蓝田”系隐现

作为融资方，成武城市投资募集的产品还包括成武文亭城市建设投资有限公司振兴街道建设项目1号计划（一期）（以下简称“成武城市投资1号”）、据记者了解，成武县住房和城乡建设局成武县振兴街道及配套工程(三期)(以下简称“三期振兴街道工程”)产品，上述两种产品的备案机构为深圳文化产权交易所（以下简称“深圳文化交易所”），许多第三方财富平台目前正在销售上述产品。

据了解，成武市投资1号融资总规模为5000万元，产品期限为12个月，预计年化收益率为8.8%至9.3%，起始投资为5万元。资金用于成武县振兴街道建设项目和补充发行人流动性资金。管理人、承销商中博基金管理有限公司(以下简称“中博基金”)成武城投资14519万元应收账款提供质押担保。振兴街项目三期资金用途、经理、承销商、增信措施、启动投资等设置与成武城投资1号相同，融资规模2000万元，年化收益率9.2%至9.8%。

根据记者获得的信息，成武城投资1号、振兴街项目三期实际上属于成武城投资振兴街建设项目，计划通过深圳证券交易所融资总规模不超过1亿元。

记者注意到，与2019年成武城投资债权类似，成武城投资1号、振兴街项目三期是由第三方中博基金包装设计备案的融资产品。

根据2019年8月7日印章的《成武文亭城市建设投资有限公司董事会会议决议》，“决定聘请中博基金管理有限公司为本次发行的承销商和振兴街建设项目计划的受托人。”负责振兴街项目计划的具体实施和实施，包括但不限于：制定、授权、签署、实施、修改、完成与振兴街项目计划发行相关的法律文件……”

值得一提的是，中博基金还负责成武城投资的尽职调查，并于2019年9月发布了《成武文亭城建投资有限公司尽职调查报告》。

天眼查显示，中博基金成立于2018年7月，注册资本8000万元，无实收资本信息。关于中博基金具备哪些业务资质，中博基金在接受记者采访时表示，中博基金管理有限公司股东为农业部100%控股的中国蓝田总公司，本公司性质为中央企业子公司。

值得一提的是，中博基金股东中有青岛中林股权投资基金管理有限公司（以下简称“中林基金”），中林基金与中博基金法定代表人、执行董事为同一人。2019年1月，中林基金推出了新摇前锋工业园区投资开发有限公司金融交易所定融产品，该产品备案机构为中央和地方协同金融资产交易中心。2019年4月，济南地方金融监督管理局发表声明：中央地方金融资产交易中心有限公司于2018年8月28日完成工商登记，但未按照山东省交易场所监督管理办法的有关规定取得省地方金融监督管理局相关业务许可证，不具备金融资产交易及相关业务资格。

关于深圳文化产权交易所，业务范围包括什么，是否具备私募股权债券融资产品备案资格，深圳文化交易所相关人员回复我们的记者，平台记录是项目，而不是金融产品，后续相关方使用项目融资，与之无关。

记者注意到，2020年6月3日，深圳证券交易所官网发布了《关于“中国文化产权登记备案平台”登记备案业务的说明书》，其中提到“深圳证券交易所目前开展的“中国文化产权登记备案平台”登记备案业务是为具有明确进入资本市场意向的国有/非国有企业提供登记备案、信息发布、咨询等服务。帮助企业实现快速增长。“备案登记业务旨在增加项目可信度，赋予项目权力，帮助发现项目价值，孵化文化贸易优质项目目标，为投资机构/人提供优质项目目标。“备案登记业务旨在增加项目可信度，赋予项目权力，帮助发现项目价值，孵化文化贸易优质项目，为投资机构/人提供优质项目。”

事实上，早在2018年11月，清理联办就发布了《关于妥善处理当地交易场所遗留问题和风险的意见》(清理联办［2018］2号，以下简称“2号文”)要求，金融交易所不得发行、销售、代理销售、交易中央金融管理部门监督的金融产品；不得直接或间接向公众融资或销售金融产品；不得与互联网平台合作；不得为其他金融机构或一般机构提供渠道服务，规避投资范围、杠杆约束等监管要求。

但据记者之前了解，黄金证券交易所并不缺乏灵活的技术。黄金证券交易所的业务人员曾表示，不能发行直接融资产品和应收账款收益转让产品，但直接转让应收账款作为基本资产的产品可以备案发行。

在第三方平台上，黄金证券交易所的渠道产品仍然很多。据了解，该渠道业务的经营模式是：融资方不直接与黄金证券交易所对接，而是先后缀为“基金管理”、“资产管理”等公司，提供产品包装、设计，借黄金证券交易所渠道上市备案，退市后由第三方财富公司进行产品推广、资金筹集。

“父子”债务

根据工商资料，成武市投资是成武县国有资产管理局（以下简称成武县国有资产管理局）的全资子公司，经营范围包括城市基础设施建设、新农村社区建设和投资。

记者梳理发现，目前正在筹集的成武城投资2019债权、成武城投资1号、振兴街项目三期三款产品融资规模为2.7亿元。成武城投资2020年1号债权、云溪湾资产包、成武城投资文慧园建设及配套项目应收款转让，上市价格总额8000万元。

从融资模式的角度来看，成武投资作为融资方/转让方，以应收账款债权为担保措施或以转让应收账款债权的形式融资，相应的债务人为成武县相关政府部门和相关国有资产企业。

例如，在成武市投资1号和振兴街项目第三阶段的担保措施中，成武市投资14519万元应收账款。根据记者获得的应收账款确认函，应收账款的产生源于成武市投资（债权人）于2018年11月26日与成武县住房和城乡建设局（债务人）签订了市政道路建设合同。

2020年1日，成武市投资转让债权对应的债务人为成武市红鹏市政工程有限公司、成武市投资门窗有限公司。天眼查显示，成武市红鹏市政工程有限公司是成武市投资全资子公司，成武市投资门窗有限公司是成武市投资控股子公司，持股比例为51%。

成武投资文汇源建设及配套项目应收账款转让应收账款，成武投资2019年债权项目转让应收账款32287万元，债务人均为成武投资房地产有限公司（以下简称“成武房地产”）。

天眼查显示，2019年成武城投资债权产品担保人成武启明是成武县国资局控股子公司，持股比例为72.33%；底层资产交易对手成武地产目前是成武县国有资产管理局的全资子公司，2019年1月21日股权变更前为成武投资的全资子公司。

也就是说，2019年成武投资债权转让的32287万元应收账款是成武投资与当时的全资子公司成武房地产之间产生的。

值得一提的是，此前，2018年8月10日，成武房地产被判冻结2900万元银行存款，申请人为成武启明。成武启明申请强制执行的原因是“被申请人成武城投资房地产有限公司欠款”。

企业调查显示，2020年成武地产多次被列为被申请人，其中(2020)鲁17执康27号显示，“被执行人:成武城投资地产有限公司；执行目标(元)：3800万元；立案日期：2020年5月25日”。

根据成武县政府官方数据，2018年全县公共财政收入7906万元，年公共财政支出367210万元。2019年1月至11月，全县公共财政预算收入95533万元。1月至11月，全县公共财政预算支出332479万元。

2018年成武县债务限额为22.24亿元，其中一般债务限额为9.79亿元，专项债务限额为12.45亿元。2019年成武县政府债务为(截至4月)22.685亿元。其中:年初一般债务为8.5799亿元。

记者多次致电成武城投资和成武房地产工商信息研究所留存的电话，提出采访请求，并以短信形式将相关问题发送给两者工商信息留存的手机号码。截至出版，尚未回应。

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